Silvergate, FTX Çöküşü Konusunda Federal ve Eyalet Soruşturmalarını Çözmek İçin 63 Milyon Dolar Ödeyecek

Bu istikrarsız piyasanın iniş ve çıkışlarını atlatmış deneyimli bir kripto yatırımcısı olarak Silvergate’in düzenleyicilerle yaptığı 63 milyon dolarlık anlaşmayı öğrendiğimde elimde olmadan bir huzursuzluk hissediyorum. İhmale dayalı dolandırıcılık, gözetim hataları ve şüpheli işlemlere ilişkin iddialar en azını söylemek gerekirse kaygı vericidir.

Önemli kripto para piyasasının 2022 ve 2023’te çökmesinin ardından, kriptoyla derinden ilgilenen Kaliforniyalı bir borç veren olan Silvergate, düzenleyici kurumlarla önemli bir anlaşmaya vardı. 2 Temmuz 2024’te Federal Reserve, Kaliforniya Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI) ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Silvergate’in ana şirketi Silvergate Capital Corp.’a ortaklaşa 63 milyon dolarlık bir ceza duyurdu. Bu ceza, Silvergate’in, feshedilmiş kripto borsası FTX ile olan etkileşimlerine odaklanan uyumluluk prosedürlerine ilişkin soruşturmaları sonuçlandırdı. Anlaşma aynı zamanda Silvergate’in bankacılık lisansından resmi olarak feragat etmesine ve böylece 2023’te başlatılan iflas işlemlerini tamamlamasına da olanak tanıyor.

Silvergate’in 50 Milyon Dolarlık SEC Uzlaşması

Silvergate, iddiaların geçerliliğini kabul etmeden düzenleyici otoritelerle anlaşmaya vardı. Bu anlaşmanın koşulları tehlike işaretlerini artırıyor. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), ihmalkar yanlış beyanda bulunduğu şüphesiyle bankaya 50 milyon dolar para cezası verdi. SEC’e göre Silvergate, yatırımcıları uyumluluk konularında aldattı ve şüpheli işlemleri bildirmedi.

SEC’in Uygulama Direktörü Gurbir Grewall, Silvergate’in FTX ile ilgili kuruluşlar arasında yaklaşık 9 milyar dolar değerinde şüpheli işlem tespit etmediğini belirtti. Böyle bir hata, izleme sistemlerinde önemli bir kusura işaret ediyor ve potansiyel olarak yasa dışı faaliyetlerin kontrolsüz bir şekilde gözden kaçmasına neden oluyor.

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), eski Silvergate yöneticilerine de ceza uyguladı. CEO Alan Lane’in 1 milyon dolar, COO Kathleen Fraher’ın ise 250.000 dolar ödemesi gerekiyor. Ayrıca SEC, eski CFO Antonio Martino’nun zararları eksik bildirdiğini ve Silvergate’in mali tablolarını tahrif ettiğini iddia ediyor. Ancak Martino, bunun “öznel olarak yorumlanmış” bir muhasebe yönteminden kaynaklandığını ve iyi niyetle hareket ettiğini ileri sürerek bu iddialara karşı çıkıyor.

Silvergate’in FTX Skandalındaki Rolü

Bir kripto yatırımcısı olarak Silvergate ile FTX arasındaki uzlaşma duyurusunun, Adalet Bakanlığı’nın Silvergate’in FTX ve kurucusu Sam Bankman-Fried ile olan ilişkisine ilişkin devam eden cezai soruşturmasını ele almadığını fark ettim. Daha önce kolluk kuvvetleri Silvergate’in FTX tarafından gerçekleştirilen bir dolandırıcılığın kurbanı olabileceğini öne sürmüştü. Bu benim için Silvergate’in FTX skandalına karışmasıyla ilgili bazı endişeleri artırıyor. Banka farkında olmadan karmaşık bir plan tarafından mı kandırıldı, yoksa gevşek gözetim FTX’in iddia edilen suistimalini mümkün kıldı mı?

FTX’in ölümü, kripto para sektörünün doğasında olan risklerin altını çiziyor ve Silvergate’in 63 milyon dolarlık anlaşması, bu değişken piyasaya girmeyi düşünen geleneksel finans kurumları için uyarıcı bir hikaye. Düzenleyiciler kriptoya yönelik incelemelerini yoğunlaştırdıkça, sağlam uyumluluk uygulamaları ve sağlıklı dozda şüphecilik, dijital varlıklarla ilgilenmeyi düşünen herhangi bir banka için vazgeçilmez ön koşullar haline geliyor.

2024-07-02 14:15