İngiliz Düzenleyicileri, Yüksek Riskli Müşterilerin Katılımı İçin Coinbase Birleşik Krallık Birimini 3,5 Milyon Sterlin İnceledi

yazar

Bu değişken piyasada uzun yıllara dayanan deneyime sahip tecrübeli bir kripto yatırımcısı olarak, İngiliz düzenleyiciler tarafından Coinbase Birleşik Krallık kolu CB Payments Limited’e (CBPL) uygulanan son 3,5 milyon £ (4,5 milyon $) para cezasını, bunun öneminin açık bir hatırlatıcısı olarak görüyorum. mevzuata uygunluk. CBPL’nin yüksek riskli müşterilerin katılımını engellemeyi amaçlayan bir anlaşmaya uymamasından kaynaklanan bu ceza, kripto endüstrisinin düzenlenmesinde devam eden zorlukların altını çizen ciddi bir konudur.

İngiliz düzenleyiciler, Coinbase UK’in yan kuruluşu CB Payments Limited’e (CBPL), katılım sırasında “yüksek riskli müşterileri” hariç tutmayı amaçlayan, üzerinde anlaşmaya varılan bir tedbire uymadığı için 3,5 milyon £ (4,5 milyon dolara eşdeğer) para cezası verdi. işlem.

Coinbase Birleşik Krallık Birimi FCA Uyumluluğunda Başarısız Oldu

Mali Davranış Otoritesi (FCA), CBPL’nin düzenleyici çerçevesindeki zayıflıkları ortaya çıkardı ve bunun sonucunda Ekim 2020’de bir anlaşmaya varıldı. Bu anlaşma, CBPL’nin yalnızca düşük riskli yeni müşterilere katılmasına izin verdi ve şirketin mevcut müşterilere hizmet sunmasını engelledi. Bununla birlikte FCA, CBPL’nin toplam 13.416 yüksek riskli kişiyi getirerek bu kısıtlamalara meydan okuduğunu tespit etti.

Coinbase’e göre Financial Conduct Authority (FCA) raporunda sunulan bilgiler doğrudur. FCA’nın, Coinbase Uyumluluk ve Ürünler ekibinin (CPBL) kontrolleri ve mevzuat uyumluluğunu geliştirmeye yönelik girişimlerini takdir ettiği de raporda belirtildi. Ayrıca CPBL’nin soruşturma sırasındaki işbirliği FCA tarafından da kabul edildi.

Coinbase’in yanlışlıkla kaydolduğunu iddia ettiği müşterilerin yaklaşık üçte biri (%31 civarında) hesaplarına yaklaşık 24,9 milyon dolar aktardı. Mali Davranış Otoritesi (FCA), bu fonların daha sonra diğer Coinbase kuruluşları aracılığıyla para çekme ve kripto işlemleri için kullanıldığını ve toplam tutarın yaklaşık 226 milyon dolar olduğunu bildirdi.

FCA Gevşeklik ve Kara Para Aklama Potansiyeli Konusunda Uyardı

Mali Davranış Otoritesi Uygulama ve Piyasa Denetimi Eş Başkanı Therese Chambers, mevcut durumla ilgili önemli endişelerini dile getirdi.

Finansal Davranış Otoritesi (FCA), CBPL’nin kontrol sistemlerinde dikkate değer kusurlar tespit etti ve bu da belirli gerekliliklerin gerekliliğini ortaya çıkardı. Bu direktiflere rağmen CBPL ısrarla bunları ihlal etti.

Chambers, suç unsurlarının CBPL’nin kara para aklama planlarına yönelik hoşgörüsünden yararlanabileceği konusunda güçlü bir şekilde uyardı. Mali Davranış Otoritesi (FCA), piyasanın dürüstlüğü ve şeffaflığı açısından risk oluşturan kuralların göz ardı edilmesine kesinlikle karşı çıkıyor.

Geleneksel finansın karmaşık dünyasında uzun yıllara dayanan deneyime sahip deneyimli bir finansal analist olarak, yatırımcıları korumak ve mali suçlara karşı koruma sağlamak için sağlam düzenleyici çerçevelerin önemini ilk elden gördüm. Ancak kripto alanına girişimim beni hem meraklandırdı hem de endişelendirdi. Merkezi olmayan borsalar ve sınırsız işlemlerle bu sektörün dinamik doğası, düzenleyiciler için benzersiz zorluklar yaratıyor.

Bu cezanın Coinbase’in tüm işi üzerindeki etkisi henüz belirlenmedi. Yine de bu, şirket ve daha geniş kripto para sektörü için Müşterinizi Tanıyın (KYC) süreçlerini güçlendirmeye ve ortaya çıkan yasa ve düzenlemelere uymaya daha fazla odaklanmaları konusunda bir uyarı işareti görevi görüyor.

2024-07-25 18:04