Coinbase’in İngiltere Birimi, Yüksek Riskli Müşteri Yasağını İhlal Ettiği İçin 4,5 Milyon Dolarlık Cezaya çarptırıldı

Finansal düzenleme alanında geniş deneyime sahip tecrübeli bir araştırmacı olarak, Coinbase’in Birleşik Krallık birimine (CBPL) karşı Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından gerçekleştirilen son yaptırım eylemini özellikle endişe verici buluyorum. Yüksek riskli müşterilere hizmet sağlama konusundaki kısıtlamaları defalarca ihlal ettiği için CBPL’ye uygulanan 4,5 milyon dolarlık para cezası, özellikle hızla gelişen kripto alanında güçlü mali suç kontrollerinin öneminin çarpıcı bir hatırlatıcısıdır.

Coinbase’in Birleşik Krallık bölümü CB Payments Limited (CBPL), şirketin riskli müşterilere hizmet vermesini yasaklayan bir kuralı sürekli olarak göz ardı etmesi nedeniyle Birleşik Krallık’taki Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından 3,5 milyon £ (yaklaşık 4,5 milyon $) cezaya çarptırıldı.

CBPL, müşteriler için doğrudan kripto para birimi işlemlerini gerçekleştirmese de Coinbase Grubu içindeki diğer bağlı şirketler aracılığıyla ticaret için bir “köprü” veya “giriş noktası” işlevi görür. Bununla birlikte CBPL, kriptoyla ilgili faaliyetlerde bulunmak için henüz Birleşik Krallık’ta kayıtlı değil.

Kripto Ticareti Kısıtlamalarının İhlal Edilmesi

Ekim 2020’de, CBPL’nin mali suç önleme sisteminin yeterliliğine ilişkin şüpheler üzerine Mali Davranış Otoritesi (FCA) ile yoğun diyaloğun ardından şirket, kendi kendine uygulamaya koyduğu bir önlemi (VREQ) kabul etti. Bu önlem, CBPL’nin FCA tarafından dile getirilen endişeleri giderene ve giderene kadar yeni yüksek riskli müşterileri kabul etmesini yasakladı.

Uygulanan sınırlamalara rağmen, Mali Davranış Otoritesi’nin (FCA), resmi tebliğinde belirtildiği gibi, e-para hizmetleriyle ilgili olarak potansiyel olarak riskli 13.416 müşterinin işini ele aldığı için CBPL’yi kınadığı iddia edildi.

Müşterilerimizin yaklaşık %31’i yaklaşık 25 milyon dolar yatırdı. Daha sonra farklı Coinbase Grubu şirketlerini kullanarak para çektiler ve 226 milyon doların üzerinde kripto işlemi gerçekleştirdiler.

Mali Davranış Otoritesi (FCA), Satıcı Risk Anketini (VREQ) uygulamaya yönelik kontrolleri oluştururken, değerlendirirken ve izlerken CBPL’nin çeşitli alanlarda yetersiz kaldığını tespit etti. Çok sayıda müşteri katılım durumunu da dikkate alamadılar.

Ajans, erken gözetim sırasında tespit edilemeyen sorunların iki yıla yakın süren büyük güvenlik açıklarına yol açtığını vurguladı.

CBPL kontrollerindeki zayıflık

Mali İdare Otoritesi’nin (FCA) Uygulama ve Piyasa Gözetiminden sorumlu eş başkanı Therese Chambers, Coinbase Grubuna yönelik son düzenleyici eylem hakkında yorum yaptı.

CBPL gibi kripto ticaretini kolaylaştıran firmaların bu sektördeki bariz kara para aklama risklerini kabul etmesi ve ele alması çok önemlidir. Bu riskleri etkili bir şekilde azaltmak için uygun mali suç kontrolleri vazgeçilmezdir. Ne yazık ki, CBPL’nin kontrolleri önemli güvenlik açıkları sergiledi ve FCA’nın bu sorunları düzeltmek için katı gereklilikler uygulamaya koymasına neden oldu. Ancak bu talimatlara rağmen CBPL bunları göz ardı etmeye devam etti.

Chambers, platformun suçlular tarafından haksız kazançlarını temizlemek için kullanılabileceği konusunda uyarıda bulundu.

Bu olay sırasında FCA, uyumluluğu sağlamak için ilk kez Elektronik Para Düzenlemeleri 2011 kapsamındaki düzenleyici yetkilerini kullandı.

2024-07-25 18:28