Coinbase Birleşik Krallık Birimi Mali Suç Koşullarını İhlal Ettiği İçin 4,5 Milyon Dolar Para Cezasıyla Karşı Karşıya

Finansal düzenlemeler ve kripto endüstrisinde geniş deneyime sahip tecrübeli bir araştırmacı olarak, FCA’nın Coinbase’in Birleşik Krallık’taki yan kuruluşu CBPL’ye verdiği cezayı, kripto işletmeleri için sağlam mevzuat uyumluluğunun önemini vurgulayan önemli bir gelişme olarak görüyorum.

Mali Davranış Otoritesi (FCA), Coinbase’in İngiltere şubesi CB Payments Limited’e, yüksek riskli müşterilerin katılmasını engellemeyi amaçlayan, üzerinde anlaşmaya varılan bir düzenlemeyi ihlal ettiği için 3,5 milyon £ para cezası verdi. FCA, CBPL’nin risk yönetimi sistemlerindeki önemli kusurları ortaya çıkardı.

Coinbase Çizgiyi Aştı

Ekim 2020’de ben, CBPL, Mali Davranış Otoritesi (FCA) ile gönüllü bir anlaşma imzaladım. Bu anlaşma, düzenleyici kurum tarafından “yüksek riskli” olarak değerlendirilen yeni müşterilerin eklenmesini kısıtlamayı amaçlıyordu. Bu önlemin amacı iki yönlüydü: birincisi, platformumuzdaki potansiyel suç faaliyetlerini azaltmak; ve ikincisi, piyasa bütünlüğünü korumak ve kara para aklama endişelerini hafifletmek.

Uygulanan önlemlere rağmen Mali Davranış Otoritesi (FCA), CBPL’nin 13.416 yüksek riskli müşterinin hesaplarını ele alarak anlaşmanın şartlarını ihlal ettiğini belirledi. FCA’nın uygulama ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak icra direktörü Therese Chambers, CBPL yönetimini uygun denetimi uygulamadaki bariz yetersizlikleri nedeniyle eleştirdi.

“Chambers’e göre FCA, CBPL’nin düzenleyici kontrollerinde önemli zayıflıklar tespit etmişti. Bilinen bu sorunlara rağmen CBPL, FCA tarafından belirlenen kuralları ısrarla göz ardı etti.”

Mali Yürütme Otoritesi’nin soruşturmasına göre, CBPL’de belirlenen uyumluluk zayıflıkları, kara para aklama gibi suç faaliyeti riskini potansiyel olarak artırdı. FCA, piyasanın dürüstlüğünü tehdit eden düzenleme ihlallerine karşı kararlı duruşunun altını çizmek için 4,5 milyon dolarlık bir ceza uyguladı.

Coinbase Birleşik Krallık Birimi Mali Suç Koşullarını İhlal Ettiği İçin 4,5 Milyon Dolar Para Cezasıyla Karşı Karşıya

Signature Litigation’dan kripto dava avukatı Kate Gee’ye göre, bu türden ilk olay, işletmelere mali suçları titizlikle yönetmenin önemi konusunda sert bir uyarı görevi gördü.

Gee’nin uyarı niteliğindeki açıklamasına göre, belirlenen işletme sınırlarını göz ardı eden veya mali suiistimal riskine karşı yeterli önlemleri uygulamayan şirketler, istenmeyen ilgi ve düzenleyici müdahalelere maruz kalıyor.

Paylaşımlar Üzerindeki Etkisi

Önemli cezalar Coinbase’in hisse senedi değerinde bir gerileme yarattı. Duyuru hisselerinin neredeyse %2 oranında düşmesine neden oldu.

25 Temmuz Perşembe günü piyasa öncesi ticaret sırasında fiyat 240,30 dolardı.

Response Of CBPL

Mali İdare Otoritesi’nin (FCA) bulgularına yanıt olarak Coinbase, düzenleyici gerekliliklere uyma konusundaki kararlılığını ilan etti ve tespit edilen ihlalleri kabul etti. Şirket, yaptığı açıklamada, ticaret platformu Coinbase Pro’nun yasal standartları karşılamak için düzenleyici uyumluluk sistemlerini sürekli olarak geliştirdiğini belirtti. Ayrıca FCA’nın, soruşturma işlemleri sırasında Coinbase’in yardımını takdir ettiği bildirildi.

30 Ekim 2020 ile 1 Ekim 2023 arasında Coinbase’e kaydolan yeni müşterilerin yaklaşık %0,3’ü yüksek riskli olarak tanımlandı. Bu müşterilerin katılım süreci sırasında beklenmedik bir şekilde eklenmesi kasıtsızdı. Coinbase, FCA’nın bulgularını kabul etti ve gelecekte meydana gelebilecek olayları önlemek için kontrol sistemlerini geliştirme konusundaki kararlılığını yeniden doğruladı.

Coinbase’in mevzuata uygunluk sorunlarını çözme çabaları yatırımcılar ve kripto para birimi topluluğu tarafından yakından izlenecek. Bu, şirketin düzenleyici standartlara bağlı kalmaya devam edip etmediğini ve koruyucu önlemlerini güçlendirip güçlendirmediğini değerlendirmeye yardımcı olacak.

2024-07-26 05:41