Çok sayıda finansal krizden ve düzenleyici soruşturmadan geçmiş deneyimli bir analist olarak TD Bank’taki bu durumu oldukça ilgi çekici buluyorum. Görünüşe göre bankanın kripto para birimi işlemlerine yönelik gevşek yaklaşımı, onları maliyetli bir yola sürüklemiş; Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki ağır cezalar, dijital çağda dikkatli olma ihtiyacını tam olarak hatırlatıyor.
Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN), şüpheli kripto para birimi işlemlerini bildirmemeleri nedeniyle TD Bank’a 3 milyar doların üzerinde ceza uyguladı. Bu, Banka Gizlilik Yasası uyarınca bugüne kadar verilen en büyük para cezası. TD Bank, kripto para birimleriyle faaliyet gösteren ancak farklı türde bir iş bildiren kimliği belirsiz Müşteri Grubu C ile bağlantılı 2.000’den fazla şüpheli talebi onayladı. Bu fonların çoğu İngiltere merkezli bir dijital para birimi değişim platformundan kaynaklandı ve diğer uçtaki Kolombiya bankalarına aktarıldı. Uygun önlemleri almadıkları için FinCEN bankaya ağır para cezası verdi ve dört yıllık uyumluluk denetimi uyguladı.
2024-10-15 09:52