Kripto para piyasasında ve mevzuat uyumunda geniş deneyime sahip bir araştırmacı olarak Binance ile Hindistan’daki Mali İstihbarat Birimi arasındaki bu son gelişmeyi endişe verici buluyorum. Hindistan hükümetinin AML düzenlemeleri konusunda katı bir duruş sergilemesi ve bunları sıkı bir şekilde uygulaması övgüye değer olsa da, bu ceza, Binance’in sürekli gelişen düzenleme ortamına uyum sağlama yeteneği hakkında soruları gündeme getiriyor.
Perşembe günü Finansal Soruşturma Birimi (FIU), Binance’in Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (PMLA) kapsamında gerekli düzenlemelere uymadığını ortaya çıkardı. Bunun sonucunda ciddi bir para cezasına çarptırıldılar.
Düzenleyici Baskı ve Uyum Çabaları
Ocak 2024’ün başlarında Hintli yetkililer, Binance ve diğer denizaşırı kripto para platformlarına, işlerini ülke sınırları içinde yürüterek Hindistan yasalarını ihlal ettiklerini iddia eden bildirim mektupları gönderdi. Sonuç olarak, bu kuruluşlar Hindistan pazarından çıkmaya zorlandı.
Bir kripto yatırımcısı olarak bazı olumlu haberleri paylaşmaktan heyecan duyuyorum. Mayıs 2024’te Binance ve KuCoin, Finansal İstihbarat Birimi’nden (FIU) koşullu onay aldı. Bu, yalnızca Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemelerine sıkı sıkıya uymaları ve gerekli cezaları ödemeleri durumunda, operasyonlara devam etmeleri için yeşil ışık yakıldığı anlamına geliyor.
Bir analist olarak, yakın zamanda yaşanan olayların Binance’in Hindistan’ın sıkı düzenleyici normlarına uymaya hazır olup olmadığına ilişkin şüpheleri gündeme getirdiğini fark ettim. Binance’in gönderimlerini inceleyen Finansal İstihbarat Birimi (FIU), borsaya uyumluluk önlemlerini geliştirmesi yönünde talimat vererek Hindistan yönetiminin katı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemeleri konusundaki sarsılmaz duruşunun altını çizdi.
Küresel Düzenleyici Zorluklar
Hindistan’da, kripto para borsalarına uygulanan ceza, uluslararası platformların yerel yasal gerekliliklere uymasına yönelik daha geniş bir küresel hareketi temsil ediyor. Benzer şekilde Kanada’da Binance, yabancı para hizmetleri işletmesi olarak kayıt olmadan faaliyet göstermesi ve önemli işlemleri raporlamaması nedeniyle 6 milyon CAD (4,4 milyon $) tutarında bir cezaya itiraz ediyor.
Binance’in uluslararası operasyonlarını inceleyen bir araştırmacı olarak, Binance’in Kanada’daki işlerini küresel faaliyetleriyle karşılaştırıldığında nispeten küçük olarak değerlendirdiğini gösteren bilgilere rastladım. Geçtiğimiz yıl Binance, çeşitli ülkelerde karşılaşılan düzenleyici karmaşıklıklara atfedilebilecek Kanada pazarından çıkma kararı aldı. Yalnızca ABD’de Binance, kara para aklamayı önleme ve yaptırım ihlalleri iddiaları nedeniyle 4,3 milyar dolarlık bir anlaşmaya vardı.
ABD Adalet Bakanlığı, Binance ve CEO’su CZ ile kripto para borsasının toplam 4,3 milyar dolar tutarında ağır bir ceza ödemesini gerektiren bir anlaşmaya vardığını duyurdu. Bu tutar, ABD Hazinesine bağlı Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) tarafından kesilen 3,4 milyar dolarlık para cezasından ve Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi’ne (OFAC) yapılan ek 968 milyon dolarlık ödemeden oluşuyor.
Daha Geniş Kripto Para Piyasası Üzerindeki Etki
Kripto para birimi manzarasını inceleyen bir araştırmacı olarak, merkezi borsaların (CEX’ler), fiat para biriminin kripto para birimlerine (veya tam tersi) dönüştürülmesini kolaylaştırmada oynadığı önemli rolü göz ardı edemem. Ancak bu platformların, katı düzenleme gereklilikleri veya uyumsuzluk sorunları nedeniyle nüfusun önemli bir kısmı için zorluklar yaratabileceğini kabul etmek önemlidir.
Düzenleyici engeller veya uyumluluk sorunları, merkezi borsaların (CEX’ler) kapatılmasına veya hizmetlerinin sınırlandırılmasına neden olursa, kripto para satın almak ve satmak için bu platformlara bağımlı olan kişiler, dijital varlıklarına erişimde zorluklarla karşılaşabilir. Bu durum, merkezi olmayan finans (DeFi) çözümlerine veya eşler arası (P2P) ticaret piyasalarına erişimi olmayanlar için önemli zorluklar yaratarak finansal katılım girişimlerini engelleyebilir.
Binance gibi borsaların düzenlemelere uyum sağlama ve bunlara etkili bir şekilde uyma becerisi, küresel ticari işleyişi açısından hayati önem taşıyacak.
- Livepeer Fiyat Tahmini 2024, 2025: LPT Fiyatı 100 Doların Ötesine Çıkacak mı?
- ‘Tracker’ 2. Sezon İlk Gösterim Tarihi Onaylandı: Bilinmesi Gereken Her Şey
- Shannen Doherty ve Kurt Iswarienko’nun Boşanması Ölümünden 2 Gün Sonra Onaylandı
- NEDEN Bu Kadar Yüksek? Yeni Cüzdanlar Ay’a $NEDEN Pompalıyor!
- 2024’ün En İyi Donanım Cüzdanları: En İyi 5 Kripto Soğuk Depolama Seçimi
- Hindistan Hükümeti Kripto Parayı Görmezden Geliyor: Birliğin 2024-25 Bütçesinde Bahsetmiyorum
- Kamala Harris, Kripto Tepkisinin Ortasında Ripple CEO’sunda Müttefik Buldu
2024-06-20 11:03