Sektörde deneyimi olan bir kripto yatırımcısı olarak Jack Dorsey’in Block a’sına yönelik devam eden soruşturmayı endişe verici bir gelişme olarak görüyorum. Uyum başarısızlıkları ve iddia edilen kripto işlemleri yoluyla terörist ağlara bağlantı iddiaları ciddidir ve şirketin operasyonları ve düzenleyici durumu üzerinde önemli etkileri olabilir.
NBC’nin yakın tarihli bir haber makalesine dayanarak ABD Adalet Bakanlığı, Twitter’ın kurucu ortağı Jack Dorsey tarafından yönetilen fintech şirketi Block hakkında, düzenlemelere uymama ve şüpheli kripto para birimi işlemleri yoluyla terörist gruplarla potansiyel bağ kurma suçlamaları nedeniyle bir soruşturma başlattı.
Block’un geçmiş uygulamalarına ilişkin bilgileri ortaya çıkaran bir araştırmacı olarak dikkat çekici açıklamalarla karşılaştım. Eski bir çalışan, New York’un Güney Bölgesi ile belgeler paylaşarak çeşitli endişe verici alanlara ışık tuttu. Bu sorunlar arasında uyumluluktaki eksiklikler, müşteri verilerinin yetersiz toplanması ve yaptırımlar altındaki ülkeler ve terör örgütleri için dijital para işlemlerinin işlenmesi yer alıyor.
Terörizmle Bağlantılı Bitcoin İşlemleri Ortaya Çıktı
Raporda yer alan bulgulara göre eski çalışanın, Block’un iştirakleri olan Square ve Cash App’in riskleri değerlendirmek için yeterli müşteri verisi toplamadığını belirttiği ortaya çıktı. Ayrıca Square, aralarında Küba, İran, Rusya ve Venezuela’nın da bulunduğu ekonomik yaptırımlar altındaki ülkelerden çok sayıda işlem gerçekleştirdi.
Savcılığa verilen belgelerde, kısıtlı ülkelerdeki kuruluşlarla küçük miktarlarda para içeren, bazıları geçen yıl gerçekleşen çeşitli işlemler olduğu belirtiliyor. Eski çalışan, Block yönetiminin ve yönetim kurulunun bu açıklama öncesinde bu uyumluluk sorunları hakkında bilgilendirildiğinin altını çizdi.
Soruşturma sırasında Jack Dorsey’in firmasının terörist gruplar için çok sayıda kripto para işlemi gerçekleştirdiği ortaya çıktı. Bu bulgu, şirketin özenli tarama süreçleri ve düzenleyici standartlara bağlılığıyla ilgili ciddi soruları ateşledi.
Önceki bir çalışan, önemli sayıda Bitcoin, kredi kartı ve dolar transferi anlaşmasının, emredildiği gibi yetkililere açıklanmadığını iddia etti. Block’un kendisine bildirilmesine rağmen tespit edilen bu sorunları çözmediği iddia ediliyor.
Eski bir çalışanın ve Block’un gözetim sistemleri hakkında bilgi sahibi başka bir kişinin ifadesine dayanarak, şirketin uyumluluk sektörünün önemli sorunlar yaşadığının tespit edildiği bildirildi.
İki ayrı kuruluş, Block’un mevzuata uygunluk programını denetleyen yönetim konusunda NBC’ye endişelerini dile getirdi. Bağımsız bir danışmanın raporuyla desteklenen eski çalışan, Block’un şüpheli işlemleri takip etme, müşteri riskini değerlendirme ve olası yaptırım ihlallerini belirleme mekanizmalarındaki 50’ye yakın sorunu tespit etti.
Jack Dorsey’s Block’un Geleceği Belirsiz
Block’ta bir uyumluluk analisti olarak, güçlü programımızdan ve değişen yaptırım düzenlemeleri ve ortaya çıkan tehditlere ayak uydurma konusundaki kararlılığımızdan gurur duyuyorum. NBC, devam eden soruşturmayla ilgili soruları gündeme getirdiğinde, bu uygulamalara olan bağlılığımızda kararlıydım.
Şirket, yaptırımların kontrol edilmesi ve raporların sunulmasına yönelik sistemleri, araçları ve prosedürleri kapsayan kapsamlı bir uyum programı ilan etti.
Bir araştırmacı olarak ben, Block’un gönüllü olarak Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi’ne (OFAC) bildirimde bulunduğunu ve eylemsizlik mektubu şeklinde bir yanıt aldığını öğrendim. Bu mektup, haklarında herhangi bir idari işlem yapılmadan yürütülen soruşturmanın sonuçlandığı anlamına geliyordu.
Jack Dorsey’in şirketi geçmişte mevzuatla ilgili engellerle karşılaşmıştı. Spesifik olarak, Verse Payments Lithuana UAB tarafından yürütülen Cash App’in Avrupa versiyonuna, Litvanya Bankası Finansal Piyasa Denetleme Komitesi tarafından mevcut müşteri tabanlarına ilişkin kimlik doğrulama endişelerini düzeltmesi talimatı verildi.
Bir araştırmacı olarak P2P ödeme uygulaması Verse ile ilgili bazı ilgi çekici gelişmelerle karşılaştım. Geçtiğimiz yıl şirket, zayıf büyüme ve kârlılık raporları nedeniyle şaşırtıcı bir şekilde kapatma kararı aldı. Ayrıca Block’un yönetim kurulunun iki önde gelen üyesi Lawrence Summers ve Sharon Rothstein beklenmedik bir şekilde görevlerinden istifa etti.
Bir araştırmacı olarak, iki yöneticinin şirketten ayrılma kararlarının şirketin operasyonel yöntemleri, yerleşik politikaları veya devam eden uygulamalarıyla herhangi bir uyumsuzluktan kaynaklanmadığını açıkça belirttiği örneklerle karşılaştım.
Federal yetkililerin Jack Dorsey’in Block şirketine yönelik soruşturması, düzenlemeleri ihmal etme ve kripto para birimi işlemleri yoluyla terörist faaliyetlerle bağlantı kurma yönündeki ciddi suçlamaları vurguluyor.
Soruşturma, şirketin sözde yetersiz veri toplaması, olası ekonomik yaptırım ihlalleri ve şüpheli işlemleri bildirmemesiyle ilgili olası sorunları ortaya koyuyor. Soruşturma devam ederken bunun Block’un ticari ve düzenleyici duruşu üzerinde ne gibi bir etki yaratacağı belirsizliğini koruyor. Şu anda Jack Dorsey bu konuyla ilgili henüz resmi bir yorumda bulunmadı.
- Livepeer Fiyat Tahmini 2024, 2025: LPT Fiyatı 100 Doların Ötesine Çıkacak mı?
- Chace Crawford, ‘SNL’ After Party’de Kim Kardashian’la Fotoğraf Çekmeye Çalıştı
- ‘Tracker’ 2. Sezon İlk Gösterim Tarihi Onaylandı: Bilinmesi Gereken Her Şey
- Shannen Doherty ve Kurt Iswarienko’nun Boşanması Ölümünden 2 Gün Sonra Onaylandı
- NEDEN Bu Kadar Yüksek? Yeni Cüzdanlar Ay’a $NEDEN Pompalıyor!
- 2024’ün En İyi Donanım Cüzdanları: En İyi 5 Kripto Soğuk Depolama Seçimi
- Hindistan Hükümeti Kripto Parayı Görmezden Geliyor: Birliğin 2024-25 Bütçesinde Bahsetmiyorum
- 2024’te Dikkate Alınacak En İyi 7 Tether (USDT) Cüzdanı
- Kamala Harris, Kripto Tepkisinin Ortasında Ripple CEO’sunda Müttefik Buldu
2024-05-02 23:12